L’anno scorso le banche occidentali in Russia hanno pagato 800 milioni di euro di tasse al Cremlino. La cifra rappresenta un aumento di quattro volte rispetto ai livelli prebellici e arriva mentre i profitti aumentano per i finanziatori europei ancora nel paese
tratto da Financial Times
Le più grandi banche occidentali rimaste in Russia hanno pagato al Cremlino più di 800 milioni di euro di tasse lo scorso anno, un aumento di quattro volte rispetto ai livelli prebellici, nonostante le promesse di ridurre al minimo la loro esposizione russa dopo l’invasione su vasta scala dell’Ucraina.
Le sette principali banche europee per asset in Russia – Raiffeisen Bank International, UniCredit, ING, Commerzbank, Deutsche Bank, Intesa Sanpaolo e OTP – hanno registrato un utile combinato di oltre 3 miliardi di euro nel 2023.
Questi profitti sono stati tre volte superiori a quelli del 2021 e sono stati in parte generati da fondi che le banche non possono ritirare dal Paese. Il balzo della redditività ha portato le banche europee a pagare circa 800 milioni di euro di tasse, rispetto ai 200 milioni di euro del 2021, mostra un’analisi del Financial Times. Si è aggiunto ai profitti degli istituti di credito statunitensi come Citigroup e JPMorgan.
Le tasse pagate dalle banche europee, equivalenti a circa lo 0,4% di tutte le entrate previste dal bilancio non energetico della Russia per il 2024, sono un esempio di come le società straniere rimaste nel paese aiutano il Cremlino a mantenere la stabilità finanziaria nonostante le sanzioni occidentali.
I creditori stranieri hanno beneficiato non solo dei tassi di interesse più elevati, ma anche delle sanzioni internazionali sulle banche russe. Tali misure hanno privato i loro rivali dell’accesso ai sistemi di pagamento internazionali e hanno aumentato l’attrattiva delle banche occidentali nei confronti dei clienti del paese.
Più della metà degli 800 milioni di euro versati dalle banche europee per imposte corrisponde all’austriaca Raiffeisen Bank International, che ha la maggiore presenza in Russia tra i finanziatori stranieri. I profitti russi della RBI sono più che triplicati raggiungendo 1,8 miliardi di euro tra il 2021 e il 2023, rappresentando la metà del profitto totale del gruppo austriaco, rispetto a circa un terzo prima della guerra. Oltre ai regolari contributi fiscali nel 2023, Raiffeisen ha pagato 47 milioni di euro come risultato di un prelievo inaspettato imposto dal Cremlino ad alcune aziende lo scorso anno.
Dopo l’invasione su vasta scala dell’Ucraina da parte del presidente Vladimir Putin nel febbraio 2022, la RBI ha ripetutamente espresso il suo piano di ridimensionamento e disinvestimento delle sue attività in Russia. Ha dovuto affrontare critiche persistenti da parte della Banca Centrale Europea e del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per non aver ancora completato il ritiro. Sebbene la RBI abbia compiuto alcuni sforzi per ridurre la propria esposizione verso la Russia – come ad esempio una diminuzione del 56% del suo portafoglio prestiti dall’inizio del 2022 – alcune misure indicano il contrario.
Le recenti offerte di lavoro della RBI in Russia suggeriscono piani ambiziosi per “l’espansione multipla della base di clienti attivi”, ha riferito il FT.
La Deutsche Bank, l’OTP ungherese e la Commerzbank hanno ridotto significativamente la loro presenza in Russia, che era già piccola rispetto alla RBI, hanno detto i loro rappresentanti.
Intesa è la più vicina all’uscita ma deve ancora vendere le sue attività in Russia.
UniCredit ha rifiutato di commentare.
Nonostante abbia chiuso le sue attività aziendali e al dettaglio, Citigroup, il quarto maggiore istituto di credito degli Stati Uniti, che ha guadagnato 149 milioni di dollari di profitti e pagato 53 milioni di dollari in Russia nel 2023, è diventato il quarto contribuente più grande tra le banche occidentali in Russia, secondo la Kyiv School of Economics calcoli basati sui dati della Banca centrale russa.
Secondo l’istituto di ricerca, un altro colosso americano, JPMorgan, ha guadagnato 35 milioni di dollari e pagato 6,8 milioni di dollari in tasse.
JPMorgan, un tempo principale appaltatore delle banche russe per l’apertura di conti di corrispondenza in dollari USA, cerca di andarsene dal 2022. La banca è ora bloccata e deve affrontare una causa multimilionaria da parte del suo ex partner in Russia, VTB.
I dati delle banche statunitensi non sono inclusi nel totale di 800 milioni di euro poiché non riportano risultati russi comparabili sui conti del gruppo utilizzati per i calcoli del FT.
Le banche europee aumentano profitti e tasse in Russia Banca Paese Utile 2021 (€mln) Utile 2023 (€mln) Imposta 2021 (€mln) Imposta 2023 (€mln) Raiffeisen Banca Internazionale Austria 591 1.805 117 464 UniCredit Italia 209 658 44 154 OTP Ungheria 128 338 26 90 Intesa Sanpaolo Italia 7 138 2 27 Gruppo ING Olanda 3 151 -7 20 Banca commerciale Germania 15 51 3 8 Banca tedesca Germania 26 40 6 16 Fonte: documenti aziendali I finanziatori occidentali hanno beneficiato dell’imposizione di sanzioni sulla maggior parte del settore finanziario russo, che ha negato l’accesso al sistema di pagamento interbancario internazionale Swift.
Ciò ha reso le banche internazionali un’ancora di salvezza finanziaria tra Mosca e l’Occidente.
Tali fattori hanno contribuito a far sì che le commissioni nette della RBI in Russia siano triplicate, passando da 420 milioni di euro nel 2021 a 1,2 miliardi di euro nel 2023. “Non è solo nell’interesse della RBI restare in Russia. La [banca centrale russa] farà tutto il possibile per non lasciarli andare perché ci sono poche banche non sanzionate attraverso le quali la Russia può ricevere e inviare pagamenti Swift”, ha detto un alto dirigente bancario russo. La banca centrale non ha risposto immediatamente a una richiesta di commento. Secondo l’esecutivo, le controparti russe e straniere ora regolano spesso i pagamenti transfrontalieri in rubli, ma la valuta russa passa anche attraverso conti presso la RBI e banche simili “per ridurre il rischio di sanzioni” e “accelerare il processo”.
Le cifre combinate di entrate, profitti e tasse delle banche internazionali sono diminuite dal 2022, ma rimangono molto più elevate rispetto ai risultati prebellici. Anche le banche hanno beneficiato dell’aumento dei tassi d’interesse, con il tasso di riferimento della banca centrale russa ora al 16%, quasi due volte superiore a quello prebellico. Gli aumenti dei tassi hanno aiutato i finanziatori a guadagnare entrate eccezionali dai loro prestiti a tasso variabile e ad accumulare entrate extra dai fondi intrappolati nei conti di deposito russi. Le banche non possono accedere alla liquidità guadagnata in Russia a causa delle restrizioni normative imposte nel 2022 che vietavano il pagamento dei dividendi dalle filiali russe alle imprese dei paesi occidentali “ostili”. “Non possiamo fare nulla con i depositi russi se non tenerli presso la banca centrale. Quindi, con l’aumento dei tassi di interesse, sono aumentati anche i nostri profitti”, ha affermato un dirigente senior di una banca europea con una filiale russa.
Circa il 20% dei pagamenti fiscali al bilancio russo nel 2023 effettuati da OTP consistevano in tasse sui dividendi, ha affermato la banca. Gran parte dei suoi fondi rimangono bloccati in conti di deposito in Russia, ha aggiunto. Il denaro bloccato rappresenta un ostacolo significativo all’uscita dalla Russia. Dall’inizio del 2022 le banche necessitano anche dell’autorizzazione personale del presidente Vladimir Putin per la vendita delle loro attività russe. Solo sette banche occidentali – su 45 incluse nella lista di quelle che necessitano dell’approvazione presidenziale per uscire – hanno ricevuto tale autorizzazione, tra cui Mercedes-Benz Bank e Intesa.
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